什么是开放式基金费率?

某开放式基金认购费率为1％，某投资者以10000元认购该基金，申购当日单位基金净值为1.1元，假设认购资金在募集期产生的利息为12.6元，在前端收费模式下，计算分别在基金的认购实行全额费率和净额费率的情况下，该投资者认购基金的份额数量。

开放式基金存续和运作中发生的全部费用,无论是一次性费用还是周期性费用,无论在期初发生还是在期间发生,都统称为基金全部持有成本(Total  Ownership  Cost)。至于全部持有成本的构成，分类方法各有不同。我们将所有一次性由投资人直接支付的费用划归为基金持有人费用，将其余周期性按年支付的费用划归为年度运作费用。

封闭式基金：交易费率由券商确定。  开放式基金：申购赎回费率按照基金类型有一定区别，通常股票型基金最高，债券型基金相对较低，股票-债券平衡型两者之间，货币型无申购赎回费用。  举例：  招商安泰债券基金：申购0.8％，赎回0.05％  招商安泰平衡基金：申购1.5％，赎回0.1％  招商安泰股票基金：申购1.5％，赎回0.1％  国泰金龙债券基金：申购5万元以下1％，申购5-100万元0.8％  国泰金龙行业精选基金（偏股型）：申购100万元以下，1.2％  国泰金龙债券/行业精选：持有期2连以下，赎回0.2％，超过两年不收赎回费

对,是这样的,公布的净值已经把年费率扣掉了

基本概念  指投资人购买基金单位需支付的费用比率，投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。在这里，取费率最大值计算。  开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额（含费用）乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。  [编辑本段]计算公式  对一笔申购金额实际可以买到的基金单位的计算方法为：  申购费用＝净申购金额×适用的申购费率  净申购金额＝申购金额-申购费用  申购份数＝净申购金额/申购当日的基金单位净值  这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于，在采用"未知价法"的情况下，计算比较简便；此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。  采用这种计算方法会使按净申购金额适用的费率略高于公布的费率。投资者如想了解按净申购金额计算适用的费率，只需作一个小的换算即可：  按净申购金额适用的费率=按申购金额适用的费率÷（1-按申购金额适用的费率）  例如，按申购金额适用