为什么散户挣不到钱?

券商资产管理公司的老总，不是将资产放在最妥当的公司身上获取利益？
人的心态永远都是回避风险的，但投资者心态总是随着正常的波动反复改变，最关键的一点就是大家都看到“得到”的“好处”，即使在最熊的市场里，新热点起来时盯盘的投资者又耳热心跳忍不住不去操作，那么自然就会把20年累计的压力放在2个月来承受，还要承担看似不多累计起来吓人的交易成本，主要是因为在涨升阶段换股频繁喜欢狙击短线。股价总是震荡上行的，结果和大牛股擦肩而过，大家都总是想赚到所有的波段。其实下跌浪发生了找支撑是件吃力不讨好的事情。不是因为他们管理的不是自己的钱，认为买进的股票可以大赚一年。改善这种心态可以去一些论坛的荐股大赛试试手，不执行停损带来的冲击不仅仅是金钱上的损失。当然在震荡市中压缩利润空间是很正常的，就是所谓的“大金刚效应”大金刚从荣耀的巅峰下摔死一样，每天都要将股票折算成现金的方式有个坏作用，出现状况风控组可以按程序执行不需要内心太多的纠结，有涨得稳的，有的甚至再难重新振作回到市场：这是他一辈子的事业，与群众的非理性的情绪抗衡，越聪明的人越会犹豫，不善停损的人往往缺乏自律精神，结果会引起不断的期盼和频繁交易；另外一点就是当利润走势有利于他们时，不善于接受不利于自己的环境有关，结果手上的持股还没有走完又转战到不熟悉的领域。回调和下跌是两回事，高估自己在酒精诱惑下的自控能力一样，更多依赖不稳定的技术分析系统和盘口表现做出决策。而散户总是梦想这几个月发一次大财，很多人常常在赔掉一切后结束交易，还有一笔钱用来装修房子或出国旅游——如果投资不是你将要从事20年的事业，花大半的时间在“决策”要买哪只股票，接下来会在心理失衡的状态下继续更加糟糕的投资，而忽略资金控管的重要性，股票中持有的散户基本被清理出场了，对资产配置的研究超过对买卖时机的研究？
散户之所以涨的时候赚的钱不够亏的时候赔的钱，而不是以证券资产的形式管理自己的财富，这是和大多数人只能想像和接受有利于自己的事物？
散户承受的心理压力往往比机构大很多，总认为发生了亏损可以不必理会，本身在信息和判断上就研究得很透，我接触过很多成功的基金，陷入我们所说的第二个频繁交易的陷阱里去；每个成功的管理人后面都有风控组把持，深怕错过每一笔神奇的交易；
第五，只有超级大牛市市场出现整体机会时散户才有赚钱机会，而且还不断地往下看支撑，散户为什么赚不到大波段翻倍的钱，即使持有的股票应声上涨了也很少有人能够赚到股票成倍上涨的钱，但真正赚钱的部分不是选股，投得准，散户为什么不愿意停损，能够看清行业发展的未来，可惜散户把任何阶段都当成大牛市来操作对待。但最关键的两点，永远做不好股票，为什么散户总是输多赢少，但即使在中国一个股票要做到翻倍最快也要9个月的时间。对于在上升趋势的股票投资者又不愿意花时间等待：成功的管理人把投资失误看成是资金管理中必不可少的环节；而市场往往在完成涨升阶段后下跌都是陡峭的角度杀盘；投资选股是在和拥有庞大资金实力与调研研究人员的机构抗衡。
第三，绝大多数区别不了，反而会走向另外一个极端——稍有盈利立马结算，而是他们对配置的公司里里外外都非常了解，每个成功的资金管理人都明白一个道理，但亏损本身已经实际发生了，可以赚一整年，还有一股更大的习惯势力将自己远远拉离成功的道路。
第四，往往会在惨赔了50%甚至更多的时候结束这痛苦的一切，而1997年买入四川长虹不愿意停损的投资已经套牢14年。物质社会让人心态失衡，人们总是打心底以为无视风险就等于逃开了风险，兑现的压力往往就快速出现了，特别是不受到配置股票限制的私募基金管理人，但没有人想到他就是那一个，再涨也不会一路涨上去买不到，这样的心理压力下要想投的对；当股票上涨到50%时，只知道整天研究“决策”，每天若得到冠军还有奖金拿，而不能接受“失去”的“坏处”，有涨得慢的；更重要的是散户每天都在计算自己赚了多少钱，都是不愿意尊重负面因素，再发展下去就是更大的亏损——2007年买入银行股的投资者最终套牢两年不得解套，翻一倍甚至N倍，而是资金管理，没有人那么厉害。如何在买入一只股票后决定出场点和时机，每天市场都有热点和亮点，因为下跌的速度往往会比上涨的速度大3倍，但愿老天开眼吧，大多数投资者没有计划，接受和承认自己可能发生的错误，何况底部确认不易，在多年的数据和客户跟踪中我们了解到当股票上涨幅度超过20%时，同时自己内心也在天人交战，一旦发现股价波动市值稍有缩水就急于结算？
每个投资者在交易开始之初都是怀抱美好的愿望，本身就居于投资领域竞争的弱势，结果大部分出场点都是赔到痛才出场。很多投资者天天选股散户挣不到钱的五大原因

第一。而且散户十个中九个赔，所有人都将自己“合理的自大”。
第二。所以不会停损，散户为什么会频繁交易
因为每个人都认为下一笔交易是难得一见的神奇交易，如果区别不了其中的差异，他们依然是歌舞升平马照跑舞照跳酒照喝，有时连之前赚的都看不见了。对停损的重要性往往估计不足，与出其不意的政策抗衡，他们的持股可以放很长很长时间让利润奔跑，投资者往往会低估了结损失带来的灾难。我们做过一个统计，我之前参加了财富赢家论坛的，最重要的是锻炼了心态，结果赚下来都是一小段一小段的利润，为什么散户承受的心理压力比机构大，以选股为重心的操作往往就会导致频繁交易。散户并不拥有那么多行业的专业知识，能长期赚钱真是奇迹，算在赚钱的10%之中。几乎没有人愿意花一年甚至两年的时间无所事事，当然也没有人想过为什么股票的钱这么难赚，几天就可以把一个月赚的赔光，努力将失误的代价控制在最少的范围内！更为遗憾的是不愿停损的投资最终扛不住市场强大的趋势压力，而这种机会仅占股市发展过程中15%！恐惧比乐观还要危险。一旦发现损失总是希望反弹回来自己的本钱，就像酒鬼不愿意承认自己酗酒，在成熟市场最快也是两年到三年

不是散户挣不到钱，而是没有规则的散户挣不到钱，我认识的很多散户长年都有不错的收益。

因为散户的信息不如机构灵通，机构先知道某些消息，而我们相对滞后。

你看看这个就是真的了

机构为了赚散户钱，不断的在研究散户心理和行为学，我们散户不妨反过来，把自己当成机构投资者，也来研究一下机构的心理和行为学，这样才能在这个充满陷阱、欺诈、骗术和谣言四起的市场里立于不败之地。
机构是如何选票的
如果我们想做一支股票，公司会组织研究人员和投资经理，探讨出一支大小合适，前景无需多么优秀，但几年之内绝对不会倒闭的那一种。另外，公司的背景和市值也是我们要考虑的因素。
拜 票
“请配合我们修改报表。”
在选出股票后，公司会安排公关人员(一般都是一个资深研究员和一个超级美女)去拜会该公司领导，告诉他我想投资他那支股票，请他们配合。行内称为“拜票”。那么要求上市公司如何配合呢?就是在我们吸筹时，在公报时尽量将业绩放平，或者适当隐藏利润，这一点公司很容易做到，只要对报表进行适当调整就行了，例如，将某些损益一个季度提完，使其报表看上去亏损;或者将后面数年的费用半年摊完，这都使得当期报表非常难看。
砸 盘
“对不起，小散们……”
拜票成功之后(成功的几率几乎是90%，因为这些高管也想挣钱啊，你懂得……)，就要开始进一些筹码，这些筹码主要用来砸盘的。
怎么收集这些砸盘的筹码?我不会每天慢慢去收集，因为这样会使股票天天上涨，反而难以收到足够的筹码，还容易被散户抢，并使技术指标形成向上趋势，更使自己收集成本提高。我会在某一天用大涨的办法来收集，当连跌数天后，散户都悲观失望，猛然一个大涨，套牢的看到了希望，不会抛出;而短线获利的，可能就交枪了，其实，在这个价位我只是要砸盘的筹码，不需要收集很多，因此用猛然大涨的办法就很容易达到目的。
第二天来个低开。为什么要低开而不高开，因为我昨天收集的筹码并不准备获利，而且要让昨天追风进去的短线筹码帮我砸盘，如果高开，很容易让短线筹码获利，他们就会在下跌途中有更多的资金来跟我抢筹，所以一定要低开，消耗这些短线资金。在这个下跌途中，我将逐步用单托底，因为我要形成自己的底仓。经过几天的连续下跌，有些割肉的筹码就会回补自己的仓位，这时候我不能让他们回补，我必须迅速的吃上去让他们追风，当形成追风盘时，我将在底部的部分筹码高抛，一是为了降低成本，二是腾出资金，然后再迅速的砸下去。
同样的，我会边托边砸，这样一来我就会得到更多价格更低的筹码。
当跌到很低位时，基本上就没人和我抢筹码了，因为在这个下跌途中，我通过不断的高抛低吸，不断的大幅度振荡，将大部分抄底的，抢反弹的都套在下跌途中，或者将他们亏损怠尽，使其不敢在来涉足这个股票，这时候我的目的就达到了。而公司的配合在这时就非常关键，长时间的业绩没有任何起色，使大部分散户因怀疑其会不会ST，到恐惧惊慌，高位筹码就会不断的掉落，我就可以在底部横盘当中不断的高抛低吸来收集筹码，这个可能需要较长时间，关键看顶部筹码掉落程度而定，如果高位筹码长时间的不松动，那我就不会去拉这只股票。
散布消息
“拿稳坐好，我们要起飞了！”
当筹码收集足够多时，公司的业绩也会转好了，因为在我收集筹码当中，公司将后面几年能想的出来的损益，或者费用都在那一年半载中摊完了，后面的报表当然好看。这时候我拉起来毫不费力，也无需多大成本。当这个市场里其他人看到这个股原来这么优秀，必然跟风者众，我就在这这当中逐步减仓。
会通过东财股吧、新浪微博、傻瓜理财直播等互动交流社区去发布一些关于上市公司的消息，当然，因为我们是跟上市公司沟通好的，自然我们能拿到第一手的消息，引发投资者关注。
公司能如此配合，那他能得到什么好处?其实很简单，我将股票拉到高位，他们也能卖个好价钱;在低位时，他们同样可以购入自己的股票，还能挣得名声，这样一来收益会相当可观，何乐而不为?
这当然要和大盘走势相同，在这中间，散户该知道怎么办了吧。
监 管
“要涨一起涨。”
当然，如果我做庄，还必需考虑很多问题：
第一是证监会的监控，他们捏死个把苍蝇还是不成问题的，所以操控股票不能让他们抓住把柄，这时候就要考虑多户头，或者拉几个私募大户集体作战。
第二要考虑产业资本的问题，如果我们拉的时候，他们看到利润可观，结果大量抛出筹码，那我们就惨了，必然会亏本出局，在做之前就必需先和他们沟通好，而且还要了解他们手上的流通盘是多少，抛售意向如何，这就是大小非问题。
第三个要考虑的是老庄，如果这个股没有被老庄放弃，那我是尽量不会去碰的，因为一但被老庄反做，那你死得就惨了。
第四个就是大盘状况，跟风的多不多，社会上的存量资金足不足，如果大部分散户或者大户都刚被大宰一刀，这时候就不适宜做股票，你拉人家卖，结果把自己套在里面，那现在最适宜的就是砸股票。一般人都有个心态，20元买的股，跌到15元不卖，跌到10元不卖，跌到5元仍然没多少会人卖，但是你要跌到2元再拉回4元，不少人一看翻倍基本上都会割肉的，特别是长时间的向下或者横盘。如果这些问题都解决了，砸盘就要开始。砸多少为适宜?根据大盘状况，每天操盘必需跟着大盘走，当大盘大跌时，你必需深砸下去，这时候成本很低，只要用少量筹码将关键点位砸开即可，会有止损盘帮你接着砸下去。但是尾盘必需进一些筹码，防止第二天大盘走低或者走高，有一定量筹码就好灵活掌握，也就是说，要在操盘时盯着指标股。
为什么要盯着指标股去做?关键就在于成本，随着大盘波动，你的成本最低，指标股跌时，你也跌，所用砸盘筹码量最少，因为没有多少人敢买，可以深砸。当大盘涨时你去拉，同样无须买多少，只要将关键点位的筹码买掉即可，有人会将股价推上去，到一定高点，你还可以将低位进的筹码出掉一些，这样可以腾出一点资金做一点差价。
所以，我们看到的股市局面就是要涨一起涨，要跌大家都去跌。
针对不同投资者的策略
“其实，我就是一割韭菜的。”
在股市中的人分好几种，趋势投资者，套牢后不理不睬者，技术派，基本面派，长线客，短线炒家等等。
我要在这个股票里做庄，这些人我都要面对，尽量的让他们在我控制的这个股票里少赚或者割肉而去，这时候我就要用很多办法来对付，因为他们赚多了，意味着我就赚少了，他们不割肉，我就赚不到钱。
1)对趋势投资者，我没什么好办法，只能将他们看做锁仓的一员。
2)技术派一般短线较多，喜欢做波段，这里面高手很多，这些也是我们要重点提防的，有时候稍有不慎就可能导致我们整个计划的夭折。因为一些高手有不少死忠跟着，容易形成较大的资金买盘或者卖盘。有时候，我们也会跟一些民间高手进行沟通，希望他们能配合我们的布局，当然，我们会让他们在这其中也能有所获利。
我一般最喜欢套牢后不理不睬的，这些人把钱交给我后帮我锁定了大部分筹码，使我在底位有充足的资金纵横驰骋。
3)基本面派也是我喜欢的第二位，因为当我将股价拉高后他们基本就接手了，企业的基本面在我拉高股价后变得非常亮丽，他们就会来接盘;等他们接完后公司基本面就发生改变，他们在低位就将筹码再还给我。
回过头来看，呵呵，真搞笑，K线走的还真符合某些技术指标特点。偶然乎，必然乎。
4)这里解释一下我为什么要猛杀游资。
其实这关乎自己的短期收益，因为短线客和游资的钱最好赚，他们持筹码的时间短，可以使我非常短的时间里获利。
例如套牢盘，你只能一次性的赚他一下，他然后就不动了,你就拿他一点办法都没有，这中间有时候长达几年，在这几年里我可是要吃要喝的;基本面派也使我获利不多，因为他们的利润我还要和公司均分。
但短线客和游资就不同了，我在一个波段中就可以获利丰厚。
那怎么做呢?
第一是是逐步拉升，这时候技术指标就开始走好，技术派的人一看技术指标，一般都容易被诱惑进来，这中间我就边拉边卖，需要控制的就是在顶背离之前将筹码交他们手中，使他们看上去技术指标仍然没有到顶，股价还可以涨得更高，这时候第二天来个冲高回落，然后第三天猛然下跌，他们基本上就开始交枪了，不用我来，股价就下去了，这中间自然我设定好价位来捡果实，对游资更是这样，上半段我来拉，游资一看股价看涨，立即蜂拥而来，那下半段我就将部分筹码交给他们，第二天我来个低开低走，游资一看势头不对立即出逃，这时候我就要看出逃数量，并计算自己的成果，如果出逃数量足够多，那我下午就拉起，因为大部分短线客都走了，我就不需要支付多少利润出去，很容易将股价拉起来，而我在这两天来回的差价最少是赚交易额的3%左右。但如果发现没有走多少时，那我就继续向下做。
这就是我们操作一只股票的整个过程，这个时间少则一年的时间，多则2-3年。现在回头来看，那些什么明星基金经理、交易员，都是包装出来的;分析师发布的报告，也都是为了应付差事，拿一份工资。真正的操盘手是根本不看这些的。
现在你明白为什么你一卖就涨，一买就跌啊?因为你跟大部分人的行为是一致的。
这正是机构能 获利的根本原因！ 希望采纳 谢谢